Формирование выписки банка
Выписка банка – это финансовый документ, который
обслуживающий банк выдает организации-клиенту. В нем содержится информация
о движении денежных средств на банковском счете организации (списание со счета и
зачисление на счет) и о текущем состоянии банковского счета.
Законодательством РФ и ЦБ РФ не утверждена
унифицированная форма выписки, не урегулирован порядок ее предоставления
клиентам банков. Такой порядок отражается в договоре банковского счета и в иных
соглашениях между банком и организацией, например, в условиях банковского
обслуживания.
Выписки разных банков могут отличаться по форме,
порядку и способу их предоставления клиентам.
Но в любом случае банковская выписка содержит следующую
информацию: реквизиты банка и владельца счета (включая
реквизиты счета), период, за который сформирована выписка, суммы остатка на
счете на начало и конец периода, общие суммы поступлений и списаний со счета,
все приходные и расходные операции за период по счету с указанием контрагента
(плательщика или получателя), даты, суммы, назначения платежа,
документа-основания платежа, вид (шифр) операции.
На основании выписки банка отражаются операции
поступления денежных средств на банковский счет организации и списания денежных
средств с банковского счета организации.
К выписке банка прилагаются документы, полученные от других организаций,
на основании которых зачислены или списаны средства с
банковского счета организации (платежные поручения, платежные требования,
банковские ордера, письма
и т. д.).
Поступление денежных средств на банковский счет
оформляется документом
"Поступление на расчетный счет".
Списание денежных средств с банковского счета оформляется документом "Списание с расчетного
счета". Документ может быть создан самостоятельно или
на основании документов "Платежное поручение", "Платежное требование".
Документы "Платежное поручение", "Платежное требование"
не формируют проводок и не обязательны для отражения в учетной программе
(например, они могут формироваться в специализированных программах банков
"Клиент-банк").
Также возможен обмен электронными документами с
обслуживающим банком напрямую из программ 1С. Отправка платежей в банк и
получение выписок по расчетным счетам происходит из программ 1С без переключения в систему
"Клиент-банк"
с помощью сервиса "1С:ДиректБанк" (подробнее
здесь).
Пошаговая инструкция:
обслуживающий банк выдает организации-клиенту. В нем содержится информация
о движении денежных средств на банковском счете организации (списание со счета и
зачисление на счет) и о текущем состоянии банковского счета.
Законодательством РФ и ЦБ РФ не утверждена
унифицированная форма выписки, не урегулирован порядок ее предоставления
клиентам банков. Такой порядок отражается в договоре банковского счета и в иных
соглашениях между банком и организацией, например, в условиях банковского
обслуживания.
Выписки разных банков могут отличаться по форме,
порядку и способу их предоставления клиентам.
Но в любом случае банковская выписка содержит следующую
информацию: реквизиты банка и владельца счета (включая
реквизиты счета), период, за который сформирована выписка, суммы остатка на
счете на начало и конец периода, общие суммы поступлений и списаний со счета,
все приходные и расходные операции за период по счету с указанием контрагента
(плательщика или получателя), даты, суммы, назначения платежа,
документа-основания платежа, вид (шифр) операции.
На основании выписки банка отражаются операции
поступления денежных средств на банковский счет организации и списания денежных
средств с банковского счета организации.
К выписке банка прилагаются документы, полученные от других организаций,
на основании которых зачислены или списаны средства с
банковского счета организации (платежные поручения, платежные требования,
банковские ордера, письма
и т. д.).
В программе "1С:Бухгалтерия 8" (ред. 3.0)
Поступление денежных средств на банковский счет
оформляется документом
"Поступление на расчетный счет".
Списание денежных средств с банковского счета оформляется документом "Списание с расчетного
счета". Документ может быть создан самостоятельно или
на основании документов "Платежное поручение", "Платежное требование".
Документы "Платежное поручение", "Платежное требование"
не формируют проводок и не обязательны для отражения в учетной программе
(например, они могут формироваться в специализированных программах банков
"Клиент-банк").
Также возможен обмен электронными документами с
обслуживающим банком напрямую из программ 1С. Отправка платежей в банк и
получение выписок по расчетным счетам происходит из программ 1С без переключения в систему
"Клиент-банк"
с помощью сервиса "1С:ДиректБанк" (подробнее
здесь).
Пошаговая инструкция:
